基於量化模型與統計分析方法,構建多因子投資策略,結合機器學習不斷優化決策。
錢國維教授 (Professor Carl Chien)
人工智慧財富管理的創新領航者|數位AI系統發起人|現任亞太雲端科技執行官|華爾街數位行銷總負責人
錢國維教授,作為人工智慧財富管理領域的先行者,多年間活躍於國際金融市場與金融科技行業,致力於推動人工智慧與量化技術的結合,從而創新和優化財富管理的模式。他始終堅信:科技是提升效率的關鍵,而穩定的制度與結構才能保證長期的成功與穩定。
Founder Profile
創始人 簡介
錢國維 英語:Carl Chien 1964年12月20日 60歲
1994年至1997年 摩根士丹利亞太區資產管理部副總裁
1997年任高盛亞洲證券執行董事
2015年任摩根大通大中華區銀行業務聯席首席執行長
2017年至今任美商摩根大通集團亞太區副主席|亞太雲端科技執行官|華爾街數位行銷總負責人
專長領域:國際資產配置、數據驅動交易、人工智慧財富管理、風險避險策略、股票市場預測系統
Founder Statement
創始人 自述
三十年前走美,只為一個三十年前走美,只為一個信念:科技可以改變命運。曾年我站在證券山頂,看看天際線,我不是去追夢,我是去找答案。那答案叫做“科技”,更精確一點,是人工智慧與數據系統的力量。那時我還是一個懷揣夢想、滿腦科學的青年,那時的台灣,科技正在起步,但仍有工藝的後浪追逐每天看報紙上出現的“美國谷歌”和“IBM超級電腦”,我不禁想問自己,我們離那樣的世界,還有多遠?
於是,我決定離開熟悉的環境,我帶著一本經過訓練的(人工智慧門)與一根簡單的經濟學哲學,奔赴美國。那一年,我在1995年,開始自己的轉職生涯,在美國的前十年,我走在全球最尖端的計算機與互聯網產業上。這時候,我意識到背後有個巨大的“背景”,“雲端平台”,更能深入挖掘所有有價值的資訊,都有在局部服務。所有的分析都在考慮:如果有一個系統可以自我學習,自我控制,世界能否變得更安全、更高效?
後來我去美國——走到相關公司工作並開始探索算法的價值,“一直期待這成為實際戰略藍圖”;重要的金融概念開始催生模型,“真正想要技術改變帶來的影響”也是對我自己根深蒂固的信仰。
有幸被介紹進入一家全球領先的資產管理公司,也就是BlackRock(貝萊德)。在一場內部的人工智慧控制演講中,我曾受到全球負責人勞倫斯·芬克(Laurence Fink)的關懷。他數次說了一句話,我記在心裡:
“国维,下一年不是看誰的資產多,而是看誰能更聰明地把資產管理風控做好。”
再回顧過去:從美國科技大佬到自己的金融系統,在美國的二十多年裡,我帶著人工智慧思維像剛走出學校的年輕人,依然搭建很多金融科技演算與框架。但我始終放不下個問題:為何摩根等世界資深有足夠的“人工智慧思維與系統”,我們是否還可以有一個專注金融發展的更高思維?我願意為這個願景不斷努力。
Digital AI System: Milestones of Innovation and Practice
數位AI系統 :創新與實踐的里程碑
2017
系統初步構想到產品化
2017年:在經歷多年對全球金融市場的研究與實務後,錢教授決定結合人工智慧與大數據技術,建構一套能為投資人提供精準市場分析與策略建議的系統。他開始尋找合作夥伴,組建跨領域技術團隊,開發出數位AI系統的原型。
2018
市場研究與首次測試
2018年:完成初步市場調查,蒐集全球主要金融市場資料,系統進行首次測試,並依據回饋進行調整。本階段的目標為將人工智慧與數據分析結合,為投資決策提供更強而有力的支援。
2019
原型推出與機構試用
2019年:系統原型成功推出,並開始提供金融機構試用。各大機構在使用過程中發現,系統可即時監測市場資料,分析經濟指標與資金流動趨勢,有效協助優化投資決策。
2020
實際應用與市場驗證
2020年:在全球疫情爆發的背景下,數位AI系統獲得更多市場關注。許多機構與個人投資人透過該系統取得即時市場數據分析,成功規避市場波動所帶來的風險。錢教授決定進一步升級系統,新增量化策略與AI預測模型支援,全面提升系統智慧化程度。
2021
風險防護與AI決策輔助突破
2021年:隨著市場應用逐步深化,數位AI系統迎來重大突破。系統的風險防護功能開始發揮關鍵作用,能即時監控投資組合風險,並透過多層風險控管機制,在市場劇烈波動時有效降低損失。同時,AI決策輔助系統提供更精準的投資建議,進一步吸引大量投資人與金融機構採用。
2022
系統全面升級
2022年:系統完成全面升級,推出AI策略研究系統與AI市場分析系統,不僅支援多因子投資策略建構,亦可預測市場走勢,協助投資人提前布局、降低市場風險。此時,數位AI系統已獲全球多家頂尖投資機構採用,並開始在亞洲市場嶄露頭角。
2023
全球化拓展與實踐
2023年:數位AI系統正式進軍國際金融市場,並迅速於北美、歐洲與亞太地區廣泛應用。透過人工智慧與量化研究,系統不僅協助投資人提升報酬,更提供全面性的風險管理解決方案。本階段,系統已成為多家國際頂尖金融機構及高資產族群的重要工具。
2024
用戶成長與ETF市場佈局
2024年:在全球範圍內,數位AI系統用戶數成長達50%,並於全球ETF交易市場中占有一席之地。其智慧化風險控管與資產配置方案,協助投資人在全球經濟不確定性中取得穩健報酬。
2025
智慧財富管理平台成型
2025年:數位AI系統躍升為全球領先的智慧財富管理平台,成功協助500+家AI數位企業於資本市場取得融資與資本支持,為全球投資人創造超過10億美元的價值。
未来
未來展望:推動金融科技創新
未來,數位AI系統將持續深化AI與金融科技的整合,協助全球投資人在更智慧、高效率的金融環境中穩健成長。錢國維教授規劃從以下幾個面向推動系統持續進化:
持續優化風險控管機制,確保在更複雜的市場環境中,投資人仍能維持穩定報酬
強化多元投資策略支援,協助投資人於不同資產類別間進行有效配置。
深化全球合作與國際布局,推動系統於更多國家與地區落地應用,突破區域界限,服務全球投資人。
持續優化風險控管機制,確保在更複雜的市場環境中,投資人仍能維持穩定報酬
強化多元投資策略支援,協助投資人於不同資產類別間進行有效配置。
深化全球合作與國際布局,推動系統於更多國家與地區落地應用,突破區域界限,服務全球投資人。
Digital AI System:Pioneering a New Era in Intelligent Wealth Management
數位AI系統:開創 智慧財富管理 新篇章
作為數位AI系統的發起人,錢國維教授主導開發了一套基於人工智慧和大數據分析的全新財富管理平台。該平台不僅提供高效的投資決策支持,還通過深度學習和量化算法,幫助投資者優化風險管理和資產配置。 數位AI系統通過以下四大核心模塊,為客戶提供一站式智能財富管理服務:
AI市場分析系統
持續監測全球金融市場數據,分析宏觀經濟、行業動態、股票走勢及資金流動,為客戶提供市場走勢預測。
AI策略研究系統
AI風險防護系統
實時監控投資組合的風險,應用多層次風險控制機制,在市場波動中最大限度減少損失。
AI決策輔助系統
整合數據分析與模型研究,為投資決策提供智能化支持,幫助客戶做出更加科學的投資判斷。
在錢教授的指導下,數位AI系統已成為連接人工智慧與財富管理的橋樑,推動了全球投資者決策方式的變革。
Investment Philosophy:The Deep Integration of Artificial Intelligenceand Finance
投資哲學 :人工智慧與金融的深度融合
錢國維教授的投資理念建立在以下三個核心原則上:
結構先於判斷
市場的短期波動往往難以預測,但市場結構與資金行為的長期規律可以為投資提供穩定的方向。通過對市場結構的理解,可以建立更穩定的投資體系。
風險管理先於收益
在投資決策中,風險管理應當放在核心地位。穩定的風險控制機制,比短期收益更為重要。通過多層次的風險管理,能夠有效規避市場的極端波動。
系統優於個人判斷
個人的情緒和環境常常影響決策,而通過數據、模型與系統化流程,我們可以建立更加理性、透明的投資決策機制。錢教授深信,科技與系統化的決策,可以有效避免感性偏差,提高投資的長期穩定性。
這些理念最終形成了數位AI系統的核心框架,為投資者提供科學、穩定的投資決策支持。
Global Vision and Humanistic Care
全球視野與 人文關懷
除了對金融市場的研究,錢國維博士還長期關注哲學、歷史與社會責任等領域。他相信,金融科技不僅僅是資本運作的工具,更是一種社會制度,應當兼顧效率與社會責任。
在全球化背景下,錢博士看到了台灣在全球金融科技領域的獨特優勢,並逐步將事業重心轉向亞洲。他認為,台灣的科技基礎和開放的社會環境,賦予了其在全球金融科技體系中發揮更重要角色的潛力。因此,錢博士通過金融科技系統建設與國際合作,希望推動台灣與全球資本市場之間更深層次的連接。
Long-term Philosophy:The True Value of Finance
長期理念 :金融的真正價值
錢博士始終認為,金融的真正價值並不在短期的收益,而在於長期的制度穩定和結構健康。通過數位AI系統,他致力於科技、制度與社會責任的結合,探索一種更加穩健、理性、長期可持續的金融發展路徑。
錢博士堅信,金融的長遠發展不僅需要技術的創新,更需要穩定的制度支持和道德責任的引導。數位AI系統和全球視野下的智慧金融,正是基於這一理念逐步成型。